Star inactiveStar inactiveStar inactiveStar inactiveStar inactive
 
מאת: איתן קהן, מנהל פרויקטים בכיר ומוביל התחום הפיננסי בליבי טכנולוגיות תוכנה
שוק ההון הפך בשנים האחרונות לסביבה עסקית המעמידה דרישות גבוהות ביותר מהשחקנים הפועלים בה. מוסדות פיננסיים, בתי השקעות, ברוקרים ובנקים מתמודדים עם מגוון דרישות רגולטוריות ועסקיות, חלקן ישנות ומוכרות וחלקן חדשות ומאתגרות. בין הדרישות הללו נכללות דרישות מן הארגונים לבצע ניהול סיכונים ברמה גבוהה ומתקדמת, הן סיכונים רגולטורים והן סיכונים פיננסים תפעוליים. בנוסף לכך נדרשת עמידה קפדנית בדרישות תקנות סרבנס-אוקסלי (SOX), מעבר לדיווח פיננסי על פי עקרונות IFRS, לעיתים לצד הדיווח במתכונת הקיימת, עמידה בדרישות באזל 2, וכל זאת תוך ציות מתמיד להוראות בנק ישראל ואגף שוק ההון במשרד האוצר. כל הדרישות הללו ניצבות לצד האתגרים "הישנים והטובים" כגון: שיפור שירות ללקוח, שיפור רווחיות, הבטחת צמיחה ארגונית ועוד.  

כיצד מספקות מערכות CPM מענה לאתגרים?

אל מול הדרישות הרבות הללו ניצבת לצד מנהלים פיננסים בשוק ההון הטכנולוגיה לניהול ביצועים עסקיים (Corporate Performance Management), אשר שימשה עד כה בעיקר את המנכ"לים, מנהלי השיווק, מנהלי השירות ומנהלי המכירות של הארגון וכעת עוברת לשימושם של מנהלי הכספים וחברות בתחום הפיננסים.  

הניסיון שנצבר בעולם בעשור האחרון בתחום ה- CPM מוכיח כי במסגרת יישום של מערכת CPM כלל ארגונית, מושגות היכולות הבאות:

  • יצירת אמת ארגונית אחת - תשתיות ה- CPM יוצרות סדר באוקיינוס הנתונים הארגוניים וכופות גיבוש שפה עסקית אחידה הרלוונטית ישירות לדרישות SOX בתחומי ה- ITוהמידע כגון דיוק, עדכניות ומעקב.
  • שקיפות המידע - שקיפות זו כוללת יכולת Tracing מתקדמת לשחזור כל נתון וחישוב במערכת - אלמנט חיוני במסגרת עמידה בדרישות SOX כגון Accountability

   ו- Change Management.

  • יצירת יכולות בקרה בזמן אמת - כולל אתרעות יזומות ע"י המערכת המגבירות את ערנות הארגון ויעילותו ומאפשרות עמידה בדרישות הרגולציה.
  • מימוש תהליכי תכנון ותקצוב מובנים ואחידים - מערכת תכנון הינה למעשה תכנית עבודה מלאה הכוללת KPIs - Key Performance Indicators שמשפיעים באופן חישובי על פרמטרים כספיים. למשל: דירוג אשראי משפיע על דרישות הלימות הון. תהליכי התכנון מסייעים לביצועים העסקיים ויוצרים מסגרת למדידת הביצועים במהלך השנה.
  • הגדרת יעדים ומדידת ביצועים - מדידה שכזו במסגרת Scorecards ומדדים הנמצאים באחריותם של עובדים ספציפיים יוצרת שיתוף של כל הארגון ביעדי החברה ובהבנת האסטרטגיה. התוצאה הינה ניווט מיטבי של האסטרטגיה העסקית תוך כדי תנועה. 
 

מערכות CPM מסייעות באופן ישיר לענות על אתגרי הסביבה העסקית העדכניים. לדוגמא, מימוש מערכת CPM מקיפה מאפשר לחברה בתחום שוק ההון או למוסד הפיננסי לבחון את פרופיל הסיכון הכולל של לקוח ספציפי, גם אם ללקוח הנ"ל יש מספר רב של חשבונות ופעילויות במדינות שונות, בחטיבות שונות בארגון, במטבעות שונים ועם מעורבות של מוצרים שונים עם מאפייני סיכון מגוונים. פרופיל הסיכון יכלול רכיבי סיכון שוק, סיכון אשראי, סיכון נזילות ואפילו סיכונים משפטיים. לצורך קבלת פרופיל סיכון כולל שכזה, נדרש איחוד נתונים ממגוון מקורות מידע הפזורים ברחבי הארגון, שכן המערכות בהן מאוחסנים המספרים הרלוונטיים נבנו בנפרד בכל חטיבה או חברת-בת ולרוב אינן מקושרות זו לזו בצורה מובנית. חיבור, איחוד והצגת נתונים ממגוון מקורות מידע הן יכולות קלאסיות של  מערכות CPM.  

חיתוכים ודוחות לטובת מנהלי בתי השקעות

מימוש מערכת CPM מאפשר לקבל ניתוח פרופיל סיכון בצורה רב-ממדית בטכנולוגיות OLAP. כך לדוגמא ניתן לבדוק באמצעות המערכת התפתחות פרופיל הסיכון של הלקוח לאורך ציר הזמן, משנה לשנה, במסגרת קו מוצרים ספציפי כלשהו וכדומה. ניתן לשלוף ולהציג  את פרופיל הסיכון בזמן אמת ע"י האדם הרלוונטי המקבל את ההחלטה העסקית בנוגע ללקוח. תוצר נוסף של ניהול סיכונים מתקדם ומיטבי שכזה הינו שיפור עמידה בדרישות באזל 2 - עובדה המאפשרת שחרור של הון לצרכים עסקיים תוך הקטנת הרזרבות הנדרשות עפ"י הסטנדרט העולמי.  

הדף שלנו בפייסבוק

מעניין? שתפו דף זה באמצעות הטלפון הנייד

מאמרים

מגמות של ביג דאטה בעולם הביטוח
CA Technologies
SSIS - Buffer Size Optimization
קטגוריה ראשית
בדיקות BI ו-DWH לעומת הבדיקות בתחומים אחרים
קטגוריה ראשית
איסוף דרישות לפרויקטי BI
קטגוריה ראשית
כח המידע במיקוד
קטגוריה ראשית
0

Microsoft

Oracle

IBM

Informatica

Sap

SAS

Qlikview

Cloudera

Machine Learning